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長引く不況…政府も会社も当てにならない… 個人として、一攫千金を狙うのではなく、「無料で」できる資産防衛を目指します。
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2017/06/28 (Wed) 19:30
Posted by soshiro
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私はどこにでもいる平均的な労働者だと思います。
結婚を機に、自分の資産管理の必要に気づき、資産計画というものも自分なりに考えて立てました。
かなり資産にも余裕がありましたので…
それで、これをうまく運用してゆとりある生活を、と考えていたりもしました。

ところが、物事はそううまくいかなかったのです。

外貨預金はまあまあうまくいき、それなりの余剰資金を生み出してくれました。
投資信託も、うまくいったものもあり、そうでないものもあり、という感じでした。

しかし、その後、株、オプション、先物ミニ、FXと手を出すものすべてがことごとく失敗していったのです。

何故そうなってしまったのか?

理由は大きく分けて二つあります。

一つはもちろん、外部環境の悪化です。

株や、株式型の投資信託が全滅に近いことは、経済に多少うとくてもニュースで見ればお分かりだと思います。利益を出している投資信託を探すほうが難しいくらいです。しかも、昨年の3月より前には、投資信託が花盛りで、とにかく銀行や証券会社は必死になって売り出していましたから、多くの方が損を出しているのではないでしょうか。

デリバディブ取引でも、大学が大きな損失を出してニュースになりました。いわゆる日経先物取引や、日経225オプションといった類のものです。
私はこの手の物に手を出したきっかけが「情報商材」というものだったのですが、後日この「情報商材」の危険についても記事にしようと思います。
とにかく、この先物取引の危険を知らずに手を出したため、やはり多額の追証をくらい、益を出していた投資信託で穴埋めをしても、損が出てしまう結果になってしまったのです。

ここからは、完全に原資回復ゲームです。

そうなると、損を出す理由は外部から、内部、つまり自分の心が悪化することになっていきます。
損を取り返すため、わかってはいても無理なゲームに走るのです。
市場をよく理解せずに、「これなら儲かるのではないか」という希望的観測で、新たな市場にチャレンジしていく。その繰り返しになっていきます。

次に手を出したのが「FX」、外国為替証拠金取引です。

今度は、十分な準備をすることと、システムトレードで腕を磨いてからするから大丈夫だという、自分の中での理由付けをして臨んだのですが、結論から言うと失敗でした。
優秀といわれるトレードシステムが全滅するような(過去最大のドローダウンを何度も更新する)環境の悪化と共に、未曾有の危機に見舞われたのです。

「リーマンブラザーズ破綻」
「AIG危機」
「ビッグスリー危機」
「オバマ・ユーフォリア」

ニュースのたびに為替相場は上へ下へと揺さぶられ、予め注文しておいたストップ値に引っかかってどんどんポジションは刈られ、気がついてみればロスカット…
やれ、手数料がどうの、スプレッドがどうの、というレベルの問題ではないのです。

最大の問題を、私は見逃していました。

投資と名のつくものは、本当のお金持ちが余剰資金を投じて行うものである、ということを。

そう、決して一般の人がお金持ちを夢見て投資をするようなことがあってはならないのです。

この結論に納得いかない方もおられることでしょう。巷には○○投資法で巨万の富を築いた者もあふれているじゃないかと。確かにそうでしょう。しかし、あえて私は言いたいと思います。彼らも、いつかその巨万の富を、たった数回の失敗で失う可能性は常に持っているのだと。

ある銘柄が倒産したら?ある国がデフォルト(債務不履行)したら?絶対におきるはずの無いと思っていた事件が起きて、指数が暴落、あるいは暴騰したら?

それらの事件がいくつか重なれば、巨万の富といえど市場に流れ、誰かのものになってしまうのです。

実は、私もほんの一週間前まで、最後のFX口座にしがみついて、為替レートに一喜一憂していました。
一週間前の晩、最後のポジションがストップにかかり、ロスカットされ、わずかな資金だけが残されたのです。それを出金したとき、悔しさはありましたが、ストレスはかなりなくなりました。
少なくとも、これで家族を路頭に迷わせずに済んだ、これでもうバカな夢を見ない代わりに、夜も昼も相場を気にする生活ともさよならだ、と。

そういう意味で、”資産防衛”的結論はこうです。

「投資行動は、”ほんとうに”資産を”投げる”つもりで行う。”投げた”ものは普通は帰ってこないと思え」

投げたものを引っ張って取り戻すには、こっちが糸でもつけてないと無理ですよね。
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